Es versteht sich von selbst, dass eine ordnungsgemäße Steuerplanung ein wesentlicher Bestandteil der persönlichen Finanzierung ist. Bevor Sie jedoch irgendwo investieren und sehen, ob Sie Steuervorteile in Anspruch nehmen können oder nicht, ist es wichtig, dass Sie sich der unterschiedlichen Formen der Steuerersparnisanlagen bewusst sind. Obwohl sie unter verschiedenen Kategorien kommen, sind die unter der SEC 80C eine der prominentesten; Es ist also wichtig, dass Sie sich dessen bewusst sind, dass Sie weise planen und investieren können.
Um mit zu beginnen, sind die Lebensversicherungsrichtlinien eine der weitgehend gewählten Wege für Ersparnisse. Diese Richtlinien wurden für eine sehr lange Zeit als Steuerrabatt-Mittel gemessen. Viele Male wegen Unwissenheit und Mangel an Wissen kaufen jedoch die Käufer die falsche Abdeckung und Politik und bleiben unbefriedigt. Denken Sie daran, eine Lebensversicherung ist erwerbsfähig, wenn Sie nach Möglichkeiten suchen, um Ihre Familie einen Währungsschild für Ihre Familie bei einem Missgeschirfen oder einen unglücklichen Vorfall anbieten zu können. Welche Summe der Versicherung sollten Sie auf verschiedene Faktoren abhängen? Wie Ihre Einnahmen, Ausgaben, Verantwortlichkeiten und mehr. Denken Sie daran, dass der Steuervorteil der eingebaute Nutzen ist, der mit diesem Produkt geliefert wird. Denken Sie also erst nach, nachdem Sie Ihre Bedürfnisse und Anforderungen gründlich kennen.
Alternativ können Sie auch den öffentlichen Vorsehervorteil (PPF) oder eine feste Anzahlung (FD) entsprechen. Ersteres ist äußerst günstiges kleines Sparprogramm, das den Anlegern zur Verfügung steht. Die Flexibilität in Beiträgen nach Bedarf und Anforderung macht es zu einer perfekten Wahl für dauerhafte Fonds und das Erleben von Verbrauchstörungen im Jahr. sparen & investieren FD hingegen fällt seit fünf Jahren in SEC 80c Steuerförderung. In der Regel ist es eine mögliche Option für Investoren, wenn die Entscheidungen im letzten Minute getroffen werden müssen, und dennoch senkt die Besteuerbarkeit von Interesse den Nettoertrag. Es ist jedoch eine gute Wahl im aktuellen Szenario, insbesondere für Einzelpersonen in der niedrigeren Steuergruppe.
Das ist nicht alles; Sie können auch eine Steuerersparnisanlage unter der SEC 80D vornehmen. Unter diesem Abschnitt eins Ximum Investment Range.
* 500 PA bzw. 70.000 PA
• Ertragsrate:
* 8% pa
• Liquidität
* Investor kann im siebten Geschäftsjahr zurücktreten
Versicherung
Man kann steuerliche Rabatte in Ertragsteuergesetz in Anspruch nehmen, indem sie in Lebensversicherungssparnissen in der Regierungsinversicherungsversicherung in Indien und sogar andere private Versicherungsgesellschaften wie Bajaj Allianz, Birla Sun Life Insurance, HDFC Life Insurance, ICICI Prudential und mehr investieren.
Postamteinlagen
Postämter in Indien bieten Ihnen auch vielfältige Sparprozessen und Optionen für kurzfristig von einem Zeitraum von 1 bis 5 Jahren. Was diese Anlageprogramme noch ansprechend macht, ist ihre Berechtigung für Steuerleistungen gemäß § 80 ° C. Einige der üblichen Post-offiziellen Steuervorteile-Tools sind unten aufgeführt:
• Postamteinlagen
• Wiederkehrende Einzahlungen postieren
• Monatliche Einkommensschema postamt [Post Office Mis]
• National Savings-Zertifikate [NSC]
• Nationales Sparkeuschschema [NSS]
• Kisan Vikas Patra - [KVP]
• Öffentliche Vorsorgefonds [PPF]
Eigenkapitalgebundene Einsparungsschema (ELSS)
ELSS ist ein relativ neues Instrument, das kürzlich als eines der lukrativsten Steuererspar-Tools aufgetaucht ist. Obwohl es ein Risiko gibt, das daran beteiligt ist, sind ELSS-Investitionen nicht nur aufgrund seiner Wirksamkeit bei der Kontrolle der Steuerschuld der Steuerung, sondern auch für steuerfreie Renditen beliebt, die es anbietet.
Andere Alternativen
Abgesehen von den oben genannten Werkzeugen sind einige der anderen nicht so prominenten steuerlichen Investitionsoptionen, die zur Steuerung von Steuerrückstellungen im Rahmen des Einkommensteuergesetzes berechtigt sind, sind unten aufgeführt:
• Studiengebühren einschließlich in Aktien investieren Eintrittsgebühren oder College-Gebühren, die für Vollzeitbildern von zwei Kindern der Beurteilung gezahlt wurden (Anweiterungsgebühren oder Spende oder Zahlung ähnlicher Art, nicht für den Abzug).
• Lebensversicherungsprämie Zahlungen
• Beiträge zum Prognosenfonds-Fonds (EPF) / GPF
• Public Provident Fund (maximal `70.000 in einem Jahr)
• Nationale Einsparungszertifikate einschließlich aufgelaufener Zinsen. [NSC]
• Einheit verknüpfter Versicherungsplan (Ulp)
• Senior Citizens Sparschema (SCSS)
• Eigenkapitalgebundene Einsparungsschema (ELSS)
• Nationale Rentenschema (NPS)
• Infrastrukturanleihen, die von Institutionen / Banken wie IDBI, ICICI, REC, PFC usw. ausgestellt wurden,
• Zinsen in Bezug auf die NSC VIII-Ausgabe
• 5-jährige feste Einlagen mit Banken und Postamt
• Rückzahlung des Wohnungskredits (Principal)
Daher ist die Steuerung der Steuer und Planung nicht ein Kohl, wenn Sie alle diese grundlegenden Steuereinsparungswerkzeuge und ihrer jeweiligen Vorteile kennen. In der Tat kann das Gleiche erhebliche Gewinne verdienen, wenn Sie bereit sind, wenig Zeit in das gleiche investieren.